话说孙大圣与八戒、沙僧告别陈老，来到河边。行者说道：“兄弟，你们俩商量一下，谁先下水。” 八戒赶忙说：“哥啊，我们俩的本事你也知道，还是得你先下水。” 行者坦言：“不瞒贤弟，要是山里的妖精，根本不用你们费力；可这水里的事儿，我就不行了。就算是下海过江，我也得捻着避水诀，或者变成鱼蟹的模样才能去；但要是那样捻诀，就抡不了铁棒，使不出神通，打不了妖怪了。我早就知道你们俩是惯于水性的，所以才让你们下去。” 沙僧说道：“哥啊，小弟虽说能下水，但不知道水底的情况如何。要不咱们一起去。哥哥你变成什么模样，或者我驮着你，分开水道，找到妖怪的巢穴，你先进去探探情况。要是师父没受伤，还在那儿，我们就全力征讨；要是不是这妖怪使坏，师父被淹杀或者被妖怪吃了，我们也不用苦苦寻找了，早点另寻他路，你看怎么样？” 行者说：“贤弟说得在理。你们谁驮我？” 八戒暗自高兴，心想：“这猴子以前不知道捉弄了我多少回，没想到他不会水。等老猪驮他，也捉弄他一回！” 呆子笑嘻嘻地喊道：“哥哥，我驮你。” 行者立刻明白他的心思，便将计就计说：“行，也好，你比悟净力气大些。” 八戒就背起了行者。
沙僧分开水路，弟兄们一同进入通天河内。在水底下走了一百多里远，那呆子开始捉弄行者。行者随即拔下一根毫毛，变成假身，伏在八戒背上，真身则变成一个猪虱子，紧紧贴在八戒耳朵里。八戒正走着，突然打了个踉跄，故意把行者往前一甩，“扑” 的一声，行者摔了一跤。其实那个假身本就是毫毛变的，便飘了起来，无影无踪。沙僧说道：“二哥，你怎么回事？不好好走路，就算跌在泥里也就罢了，可把大哥摔到哪儿去了！” 八戒说：“那猴子不经摔，一摔就摔没了。兄弟，别管他死活，我们先去找师父。” 沙僧说：“不行，还得等他来。他虽然不懂水性，但比我们机灵。要是没他来，我可不和你去。” 行者在八戒耳朵里，忍不住高声叫道：“悟净！老孙在这儿呢！” 沙僧一听，笑着说：“完了！这呆子死定了！你怎么敢捉弄他！现在弄得只闻声不见人，这可怎么办？” 八戒吓得跪在泥里磕头，说道：“哥哥，是我不对。等救了师父，上岸后我给你赔礼。你在哪儿说话呢？可吓死我了！你快