林丽前段时间带去越南旅交会的那个客户,回来后,她给客户做了年金险的方案,当时客户说可以考虑。之后,她还花了一周的时间,帮客户整理他们家所有的保单,包括了香港买的,其他保险公司买的,在林丽这里买的。
这个客户全家的保单已经交了保费超过四百万。客户说之前一直没有考虑加保年金险,是因为他们家两个孩子的教育金方案是做了十年的,现在还有一年交完。每个孩子每年保费16万左右。大人的保单还有一些保费。
这个客户的公公婆婆都是很有经济实力的,属于高干家庭。他们曾经都是在国企的高管位置退休下来的,属于国家的高级技术人才。退休后其他的儿女都在海外,身边就一个儿子,这个客户他们自然就获得父母经济上的支持比较多了。
更难能可贵的是这些保单都是孩子的爷爷在两个儿子结婚时候就开始为他们投保了,两家都有很多保单。这个客户说,爷爷给孩子们投保年金险的时候已经75岁了,现在爷爷身体还不错,还能自己走动,料理家务,已经84岁了。
其实这客户家里本来也有保姆,但是爷爷也比较疼孙女们,几乎工作日下午还是会过来帮忙接送孩子们,辅导作业。客户夫妻俩就没有花太多时间和心思在孩子的教育上。主要都是爷爷奶奶在操心。
客户之前也是心比较大,她一直养尊处优,平时看上去比较闲适淡定,很少关心家里的钱,更不要说去看买过的保单都有什么利益。就是因为在前段时间,她和林丽一起出游了越南,在一周的出游时间里,两人有很多沟通交流保险的机会。她才惊呼自己这些年都没有关注过。原来身为投保人的她,拥有这么多权益。之前都没有去了解过。
在谈话中,林丽才了解到,客户的公公婆婆给他们孩子投保的保险都是十年交的年金险,交费其实有的年份也是有压力的。不过她的公公很细心,了解过保单条款,知道保单的宽限期权益。他在交保费遇到经济紧张的时候,是利用60天内的宽限期完成缴费的。
林丽感觉能做十年交的年金险的保单的业务员还是比较狠的。因为十年交能获得最高的佣金,有时候公司还会针对十年交的年金险有加佣。估计当时的业务员就是这么想的,才会给70多岁投保的人做这么